Vermögensweitergabe ist ein sensibles, aber zentrales Thema für Familien mit Kapital. Ob Immobilien, Unternehmen oder Aktien – ohne rechtzeitige Planung drohen hohe Steuerbelastungen und familiäre Konflikte. Mit durchdachten Strategien sichern Sie Ihr Lebenswerk generationenübergreifend.
1. Freibeträge kennen und nutzen: Kinder haben einen Freibetrag von 400.000 €, Ehepartner sogar 500.000 €. Diese können alle zehn Jahre erneut genutzt werden – ideal für gestaffelte Übertragungen.
2. Schenkung zu Lebzeiten: Vermögen lässt sich gezielt vor dem Tod übertragen. Vorteil: Kontrolle über die Abgabe, mögliche Steuervorteile und frühe finanzielle Unterstützung der Nachkommen.
3. Immobilien clever übertragen: Nießbrauchrechte sichern den Wohnwert für die ältere Generation, während Eigentum frühzeitig auf Kinder übergeht. Das senkt den Steuerwert erheblich.
4. Familiengesellschaften gründen: Mit einer GmbH oder GbR lassen sich größere Vermögen strukturieren, Erbschaftsteuer optimieren und Haftungsrisiken begrenzen.
5. Testament professionell gestalten: Ein handgeschriebenes Testament kann schnell zu Missverständnissen führen. Ein notariell beglaubigtes Testament sorgt für Klarheit und Sicherheit.
Fazit: Wer rechtzeitig plant, schützt nicht nur sein Vermögen, sondern bewahrt auch den Familienfrieden. Erbschaftsstrategien sollten kein Tabu sein – sondern ein fester Bestandteil der Finanzplanung.